Нігерійські листи

Матеріал з Вікіпедії — вільної енциклопедії.
Перейти до навігації Перейти до пошуку

Нігерійські листи — вид шахрайства поширеного в Інтернеті. Початково суть афери полягала в тому, що організовані групи зловмисників із Західної Африки розсилали спам із пропозицією оплатити невелику суму в обмін на майбутні солідні відсотки від фінансових операцій. Зазвичай людині приходить лист в якій шахрай граючи роль багатого, але недосвідченого іноземця, переважно корумпованого африканського чиновника, просить допомогти йому в незаконних оборудках — вивезенні грошей за кордон, приховуванні великих сум тощо, або ж пропонує інвестиції. Але перед переказом мільйонної суми треба під якимось приводом заплатити якусь суму грошей — на технічні витрати, як гарантію тощо. Звісно ніяких переказів не буде, а шахраї лише видурюють гроші з людей, які купилися на можливість легкої наживи.

Першими цей метод шахрайства освоїли жителі Нігерії, звідки й назва. З'явився він ще в другій половині 90-х років XX століття, але й досі популярний і в наш час людям приходять подібні листи з багатьох африканських країн (Нігерії, Беніну, Того, ПАР). «Нігерійське шахрайство» становить сьогодні більш 8% від усіх афер в Інтернеті.

Існують підвиди цього шахрайства:

  1. «привабливий варіант» — нібито планується інвестувати у бізнес уливанням грошей безпосередньо на рахунки. А для цього необхідно «усього лише» повідомити повні банківські реквізити фірми з зразками підписів і відбитком печатки.
  2. «розрахунок на довірливих» — нігерійські бізнесмени бажають інвестувати у фірму суму в розмірі 200-300 тисяч доларів. Ці гроші передбачається зарахувати на спеціальний трастовий рахунок. Від жертви вимагається «лише» 4-5 тисяч доларів, необхідних для погашення «операційних витрат».
  3. «небезпечний» — автори листа заманюють жертву на свою територію де за допомогою насильства, шантажу й залякування «вибивають» з неї гроші.

В цілому цей вид шахрайства не новий, але зловмисники навчилися вигадувати «наживки» і поставили справу «на потік».

Опис шахрайства[ред. | ред. код]

Сюжети шахрайства досить різноманітні.

Найбільш часто листи відправляються від імені колишнього короля, президента, високопоставленого чиновника або мільйонера з проханням про допомогу в банківських операціях, пов'язаних з переведенням грошей з Нігерії або іншої країни за кордон, отриманням спадщини і т. п., нібито оподатковуваних великим податком або ускладнених внаслідок переслідувань в рідній країні.

Інший поширений варіант — листи, нібито, від працівника банку або від чиновника, який довідався про нещодавню смерть дуже багатої людини «з таким самим прізвищем», як в одержувача листа, з пропозицією надати допомогу в отриманні грошей з банківського рахунку цієї людини. Мова в листах зазвичай йде про суми в мільйони доларів, і одержувачу обіцяється чималий відсоток із сум — іноді до 40%. Шахрайство професійно організовано: у шахраїв є офіси, працюючий факс, власні сайти, часто шахраї пов'язані з урядовими організаціями, і спроба одержувача листа провести самостійне розслідування не виявляє протиріч в легенді. Якщо одержувач листа відповідає шахраям, йому посилають декілька документів. При цьому використовуються справжні печатки та бланки великих фірм і урядових організацій. Часто в аферах брали участь реальні урядові або банківські чиновники Нігерії. Потім у жертви просять гроші на збори, поступово збільшуючи суми зборів для переведення в готівку, або на хабарі посадовим особам, або можуть, наприклад, вимагати покласти 100 тисяч доларів в нігерійський банк, мотивуючи від імені співробітників банку, що інакше переказ грошей заборонений. У деяких варіантах жертві пропонують поїхати напівлегально в Нігерію нібито для таємної зустрічі з високопоставленим чиновником (без візи), там він викрадається або потрапляє під арешт за незаконне прибуття в країну і у нього вимагали гроші за звільнення. У гірших випадках він може бути навіть жорстоко вбитий [1].

Часто в ході вимагання шахраї використовують психологічний тиск, запевняючи, що нігерійська сторона, щоб заплатити збори, продала все своє майно, заклала будинок і т. д.

Зрозуміло, обіцяних грошей жертва в будь-якому випадку не отримує: їх просто не існує.

Хоча вже багато років в засобах масової інформації детально пояснюється механізм шахрайства, масовість розсилки призводить до того, що знаходяться все нові і нові жертви, які віддають шахраям великі суми грошей. Значну роль в поширенні нігерійських листів грали молоді студенти або випускники нігерійських університетів, що не знайшли належної роботи. Пізніше жанр поширився і на інші країни.

Останнім часом поліція багатьох країн і влада Нігерії стали вживати жорстких заходів для розслідування та припинення випадків поширення нігерійських листів, однак розсилки не припинилися. Порівняно недавно з'явилися і російські аналоги «нігерійських листів», в яких листування ведеться від імені неіснуючого «російського бізнесмена», нібито потребує допомоги адресата в переказі свого величезного стану з Росії в іншу країну (зрозуміло, за щедру винагороду) [2].

Також існує варіант шахрайства, в якому шахраї ведуть любовне листування з метою «формування сім'ї» і т. д. з жителями розвинених держав. Суть шахрайства полягає в виманюванні відносно невеликих сум «на квиток і візу» для зустрічі з «улюбленим» або просто на «купівлю веб-камери». Спілкування може відбуватися в тому числі по Skype з використанням реальної веб-камери і шахрай (шахрайка) може не приховувати своє обличчя, так як суми часто не перевищують $ 1000, що часто не є приводом для міжнародних розслідувань. Крім того, жертва добровільно переказує суму і доказова база факту шахрайства дуже слабка. Зафіксовані факти такого шахрайства, здійснювані студентками з країн колишнього СРСР. Такий тип шахрайства складної організаційної структури не має і, як зазвичай, здійснюється незалежними окремими шахраями.

Посилання[ред. | ред. код]

Примітки[ред. | ред. код]

  1. SA cops, Interpol probe murder. News24 (en). 2004-12-31. Процитовано 2018-12-21. 
  2. Spendable Russen!. stern.de (de). 2009-11-13. Процитовано 2018-12-21.