Користувач:Білецький В.С./Кастодіан

Кастодіан (англ. Custodian) — установа (зазвичай банк, депозитарний банк), яка здійснює зберігання цінних паперів та інших фінансових активів клієнтів, а також управління цими цінними паперами; крім того, кастодіан може надавати такі послуги, як кліринг і розрахунки з операцій, валютні операції, операції позики цінних паперів тощо.

Місцевий депозитарний банк - організація, в якій зарубіжним партнерам (контрагентам і посередникам) у здійсненні розрахунків надаються депозитарні послуги з цінних паперів, торгівля і розрахунки по яких відбуваються в країні, в якій знаходиться кастодіальний банк. Кастодіальний банк несе ризики втрати переданих йому на зберігання цінних паперів, викликані неплатоспроможністю депозитарного банку, а також недбалістю, неправильним використанням активів, шахрайськими діями, поганою організацією роботи або незадовільним веденням обліку.

Функції банку

Банк-кастодіан здійснює такі функції:

• відкриття рахунків клієнту щодо фінансових інструментів, переданих на кастодіальних обслуговування
• забезпечення обліку фінансових інструментів, переданих на кастодіальних обслуговування
• здійснення номінального утримання
• виконання функцій платіжного агента по операціях з фінансовими інструментами, переданими на кастодіальних обслуговування
• реєстрація угод з фінансовими інструментами клієнта і підтвердження його прав за даними фінансовими інструментами
• отримання доходу за фінансовими інструментами, переданим на кастодіальних обслуговування, і зарахування його на рахунок клієнта
• передача інформації клієнту за дорученням емітента
• надання клієнту інших послуг, передбачених договором по кастодіальних обслуговуванню
• зберігання документарних та інших фінансових інструментів, випущених у документарній формі

Обов'язки банку

Банк-кастодіан зобов'язаний:

• Виконувати умови договору по кастодіальних обслуговуванню, а також накази клієнта відповідно до їх змістом
• Забезпечити відокремлене зберігання та облік фінансових інструментів, переданих на кастодіальних обслуговування, по відношенню до власним активам
• Дотримуватися технологію ведення рахунків клієнтів відповідно до вимог, встановлених законодавство м
• Представляти клієнту звітність про стан його рахунків на регулярній основі або на її вимогу
• Не розголошувати відомості, що становлять службову, комерційну або іншу, що охороняється законом таємницю, за винятком випадків, передбачених законодавчими актами

Джерела

• Global Custodian Magazine
• Каким должен быть эффективный кастодиан