ПУМБ

Матеріал з Вікіпедії — вільної енциклопедії.
Перейти до навігації Перейти до пошуку
ПАТ "ПУМБ"
Тип Публічне акціонерне товариство
Ліцензія НБУ №8-2 від 12 лютого 2015
Діяльність Комерційний банк
Спеціалізація Фінансові послуги
Девіз Перший Український
Засновано 1991 (28 років)
Головний офіс м. Київ, вул. Андріївська, 4
Ключові особи Сергій Черненко (голова правління)
Власний капітал ▲ 4,852 млрд грн. (1.07.2014)[1]
Активи ▲ 35,798 млрд грн. (1.07.2014)[1]
Чистий прибуток ▲ 554,8 млн грн. (2013)[2]
Кількість співробітників
  • 3872 осіб (2013)
Власник(и) System Capital Management
Аудитор Ернст енд Янґ
Сайт pumb.ua
pumb.ua

Перший Український Міжнародний Банк (ПУМБ) — український комерційний банк, заснований у грудні 1991, з головним офісом у Києві. Входить до десятки найбільших банків України, загальні активи, станом на червень 2014, становили 35 млрд грн.[1] Діяльність банку зосереджена на комерційних, роздрібних та інвестиційно-банківських операціях. Всеукраїнська регіональна мережа ПУМБ нараховує 160 точок продажів, банк обслуговує 1,5 млн приватних та більше 20 тисяч корпоративних клієнтів. ПУМБ є учасником об’єднаної банкоматної мережі «Радіус», яка разом із банками-партнерами нараховує 4 тисячі банкоматів по всій території України.[3]

ПУМБ входить до найбільшої фінансово-промислової групи України System Capital Management бізнесмена Ріната Ахметова. До банківської групи ПУМБ входить також придбаний у грудні 2013 року Банк Ренесанс Капітал (працює на ринку під брендом «Ренессанс Кредит»). Чистий прибуток групи у 2013 році становив 554 млн грн.[2]

Загальна інформація[ред. | ред. код]

Перший Український Міжнародний Банк був створений як закрите акціонерне товариство 20 листопада 1991 року. Центральний офіс банку знаходиться в м. Київ.

У 2010 році ПУМБ увійшов до Рейтингу 1000 найбільших банків світу за версією журналу The Banker[4], дебютувавши з 905‑ої позиції. У 2011 році ПУМБ увійшов до ТОП-10 найбільших банків України за ключовими фінансовими показниками: активи, капітал, кошти клієнтів та кредитний портфель[5]. ПУМБ є одним з найприбутковіших банків в Україні за підсумками діяльності в 2011 році (7‑е місце серед українських банків), показавши одні з найкращих показників повернення на капітал та активи на посткризовому ринку (ROE[en] та ROA[en])[6]. У 2012 році ПУМБ отримав нагороду "Best Banking Group Ukraine" від міжнародного фінансового видання World Finance (Велика Британія)[7]. Банк є одним з лідерів за інформаційнною прозорістю серед українських банків згідно з результатами досліджень Агенції фінансових ініціатив та Проекту USAID «Розвиток фінансового сектору», які проведені рейтинговими агентствами Standard & Poor’s (2010 р.) та Кредит-Рейтинг (2011 р.)[8].

ПУМБ був заснований у 1991 році. З 2009 року організаційно-правова форма ПУМБ – публічне акціонерне товариство. 16 липня 2011 року відбулось операційне об'єднання ПУМБ та Донгорбанк. Діяльність здійснюється під єдиним брендом Перший Український Міжнародний Банк.

Головний акціонер банку – ТОВ «СКМ Фінанс» (92,24% акціонерного капіталу)[9]. Станом на квітень 2012 року всеукраїнська регіональна мережа ПУМБ складається з 167 точок продажів.

Кількість співробітників ПУМБ станом на 1 квітня 2012 року становила 3899 чоловік[10].

Згідно зі стратегією розвитку до 2015 року ПУМБ має намір увійти до ТОП-5 українських фінансових інституцій.

Історія[ред. | ред. код]

1991 — 2005

23 грудня 1991 року банк був зареєстрований Національним банком України. У квітні 1992 року ПУМБ почав здійснювати банківські операції[11].

У 1992 році ПУМБ першим з українських банків розпочав складати фінансову звітність згідно з міжнародними стандартами обліку та підтверджувати її у провідних аудиторських компаній. Також ПУМБ одним з перших емітував власну платіжну картку (1993). У 1995 році ПУМБ отримав кредит ЄБРР у розмірі 13 млн доларів США. У 1998 році банк створив власний Процесинговий центр. З цього ж 1998 року ПУМБ почав співробітництво з міжнародними рейтинговими агентствами. У 2002 році був відкритий депозитарій ПУМБ, а у 2004 році почав работу резервний центр банку.

2005 — 2010

У 2005 році «СКМ Фінанс» консолідував 99% акцій банку в групі СКМ. В банку була прийнята нова стратегія розвитку на 2006—2010 роки, орієнтована на універсальність банку, подальше посилення корпоративного бізнесу та активізацію на ринку роздрібних послуг.

18 вересня 2006 року ПУМБ та банки-партнери створили об'єднану мережу банкоматів під спільним брендом «Радіус», трансакції якої обслуговує Процесинговий центр ПУМБ. На 1 січня 2012 року мережа «Радіус» об'єднувала понад 2000 банкоматів 36 банків.

У 2007 році банк здійснив дебютну емісію єврооблігацій на загальну суму 275 млн доларів США з терміном обігу 3 роки.

У 2011 році банк показав найбільший прибуток з моменту заснування — 56 млн дол. США[12].

На сьогодні ПУМБ входить до ТОП-10 українських банків за ключовими фінансовими показниками, такими як об'єми активів та зобов'язань, розміри власного та статутного капіталу тощо.

Злиття та поглинання[ред. | ред. код]

22 грудня Національний банк України надав дозвіл на проведення реорганізації Донгорбанку шляхом його приєднання до Першого Українського Міжнародного Банку[13]. Операційне злиття банків відбулось 16 липня 2011 року[14].

Власники та керівництво[ред. | ред. код]

Керівництво[ред. | ред. код]

Найвищим органом управління ПУМБ є Загальні збори акціонерів. Наглядова рада банку, яка обирається Загальними зборами акціонерів і є йому підзвітною, забезпечує захист прав акціонерів банку, контролює та регулює діяльність Правління банку. Очолює правління голова правління. З січня 2010 року цю посаду займав Костянтин Вайсман[15], від жовтня 2012 р. його замінив Сергій Черненко.

Структура Власництва[ред. | ред. код]

Станом на 1 січня 2013 року структура власності є наступною:[16][17]

Власник Акцій Власник звичайних акцій Відсоток економічних прав
АТ «СКМ»[18] ? 100%
Міноритарні власники акцій ? 0.000%
Загалом ? 100%

Діяльність[ред. | ред. код]

ПУМБ є універсальним банком і надає всі види банківських послуг. Станом на 1 січня 2012 року активи банку становили 3720,9 млн USD, капітал – 605 млн USD, кредитний портфель юридичних осіб нараховує 1816 млн USD, а фізичних осіб – 606 млн грн., рахунки фізичних осіб – 1084 млн USD, а рахунки юридичних осіб – 1447 млн USD. ПУМБ підтримує ностро-рахунки в 37 банках. 61 банківська установа відкрила в банку лоро-рахунки.

Із 2010 року банк пропонує послуги онлайн-банкингу, надаючи клієнтам можливість керування своїми фінансами за допомогою комп’ютеру чи мобільного телефону в режимі 24/7 з використанням інструментів «ПУМБ online» та «ПУМБ mobile»[19]. В березні 2011 року вийшов мобільний застосунок iPUMB, який дає змогу користувачам iPhone та iPad здійснювати більшість операцій сервісу інтернет-банкингу «ПУМБ online». У жовтні 2011 інтернет-банкинг «ПУМБ online» був адаптований для користувачів більшості мобільних телефонів[20].

Показники діяльності[ред. | ред. код]

За даними звітності банку за IFRS чистий прибуток за підсумками 2011 року склав 56 млн дол. США[21]. У 2011 році показники ефективності ROA[en] та ROE[en] склали 1,7% та 10,1% відповідно.

Стратегія банку[ред. | ред. код]

У квітні 2011 року було оголошено про плани протягом п'яти років вивести банк з 9-го місця у топ-5 ринку за активами. Частку роздрібу у загальному портфелі «ПУМБ» планувалося збільшити з 25% до понад 40%. Наголос планувалося зробити на фінансуванні середніх компаній з річним обігом у 20-50 млн доларів. Банк повинен був надавати кредити в основному за рахунок коштів клієнтів - їхню частку в зобов'язаннях банк до 2016 року планував збільшити з 45% до 76%, а зовнішні позики, навпаки, скоротити до 20%.

Для виконання цих планів «ПУМБ» повинен був показувати зростання на 30-36% в рік, тобто мінімум удвічі випереджати темпи зростання ринку. Вже за підсумками 2011 року результати виявилися не настільки вражаючими: кредитний портфель виріс на 9,8%, а чисті активи - на 15,6%. До кінця року «ПУМБ» піднявся у рейтингу лишень на одну позицію, посівши 8-е місце. У наступні шість місяців позиція банку на ринку не змінилася, хоча його активи навіть скоротилися - на 9,7%.

Учасники ринку вважають, що у «ПУМБ» оцінили всю складність реалізації таких планів в умовах стагнації ринку через дорогі ресурси — банк може нормально працювати тільки за наявності довгого ресурсу. На кошти клієнтів припадає 60% всіх зобов'язань ПУМБ, а це короткий і дорогий ресурс[22].

Рейтинги та нагороди[ред. | ред. код]

  • № 2 у рейтингу «50 ведущих банков Украины» газети «Коммерсантъ (Україна)» (березень 2012 р.)[23]
  • № 1 у рейтингу банків України, що найбільш динамічно розвиваються у 2011 році, ІА «РБК-Україна» (лютий 2012 р.)[24]
  • № 1 у номінаціях «Самый инновационный банк» та «Сделка года» премії «Ukrainian Banker Awards» ІнвестГазети (грудень 2011 р.)[25]
  • №1 у рейтингу інтернет-банкінгу журналу «Forbes Україна» (вересень 2011 р.)[26]
  • №2 рейтингу «Самый «электронный» банк» за версією ІнвестГазети (червень 2011 р.)[27]
  • №1 у рейтингу послуг інтернет-банкінгу серед українських банків за версією журналу «Деньги» в жовтні 2010 року[28]
  • №2 за інформаційною прозорістю серед українських банків згідно з результатами дослідження рейтингового агентства «Кредит-Рейтинг»[29] спільно з Агентством фінансових ініціатив (АФІ) та Проектом USAID «Розвиток фінансового сектору» (FINREP) за 2011 рік[30]
  • №2 за інформаційною прозорістю серед українських банків згідно з результатами дослідження міжнародного рейтингового агентства Standard & Poor’s, Агентства фінансових ініціатив та Проекту USAID «Розвиток ринків капіталу» за 2010 рік[31]
  • №2 у рейтингу народної довіри «Банки, яким більш за все довіряють» серед ТОП-100 українських банків, згідно з онлайн-голосуванням на сайті газети «ДЕЛО» (серпень 2010 р.)[32]
  • №1 у рейтингу банків за інноваційністю у роботі з приватними клієнтами за версією журналу «Компаньон» (серпень 2010 р.)[33]
  • ПУМБ увійшов до рейтингу тисячи найбільших банків світу, опублікованого журналом The Banker (липень 2010 р.). Банк дебютував з 905-ї позиції та став одним з чотирьох українських банків, які потрапили до ТОР-1000 World Banks[4]

Оцінка рейтингових агентств[ред. | ред. код]

ПУМБ підтримує участь у рейтингах міжнародних рейтингових агентств з 1998 року.

Поточні рейтинги банку, підтверджені агентством Moody's Investors Service у липні 2012 року, такі[34]:

  • рейтинг фінансової стікості E+ (прогноз стабільний)
  • депозитний рейтинг у національній валюті B2/NP (прогноз негативний)
  • депозитний рейтинг у іноземній валюті B3/NP (прогноз негативний)
  • довгостроковий рейтинг за національною шкалою A3.ua (прогноз негативний)
  • рейтинг довогострокових зобов'язань у іноземній валюті В2

У липні 2012 р. міжнародне рейтингове агентство «Moody's Investors Service» знизило рейтинг «ПУМБ». Зокрема, було знижено прогнози по кредитних та депозитних рейтингах у місцевій валюті. «Moody's» також знизило рейтинги за національною шкалою (NSRs) ПУМБ з A2.ua до A3.ua, що відображає ослаблення позиції банку серед українських колег у контексті зміни прогнозу банку за глобальною шкалою. Рейтингові дії відносно ПУМБ, в першу чергу, обумовлені глобальною переоцінкою зв'язків між кредитоспроможністю держав і фінансових установ країни.

Примітки[ред. | ред. код]

  1. ↑ а б в Джерело: НБУ, станом на 01.07.2014
  2. ↑ а б У 2013 році Банківська Група ПУМБ показала високу ефективність, збільшила дохід на 31%, а чистий прибуток удвічі Архівовано 19 вересня 2014 у Wayback Machine. pumb.ua, 2 квітня 2014
  3. ↑ СКМ. Банки Архівовано 19 вересень 2014 у Wayback Machine. scm.com.ua, процитовано: 19.09.2014
  4. ↑ а б Рейтинг TOP-1000 найбільших банків світу TheBanker.com (англ.)(англ.)
  5. ↑ Досягнення ПУМБ (сайт банку). Архів оригіналу за 27 червень 2012. Процитовано 28 квітень 2012. 
  6. ↑ НБУ назвал самые прибыльные и убыточные банки по результатам 2011 года(рос.)
  7. ↑ ПУМБ − найкращий банк України за версією міжнародного видання «World Finance» (сайт банку). Архів оригіналу за 7 листопад 2012. Процитовано 24 вересень 2012. 
  8. ↑ ПУМБ – лідер із розкриття інформації серед акціонерних товариств (сайт банку). Архів оригіналу за 15 травень 2014. Процитовано 24 вересень 2012. 
  9. ↑ Акціонери ПУМБ (сайт банку). Архів оригіналу за 23 грудень 2011. Процитовано 17 січень 2012. 
  10. ↑ Ключові факти про ПУМБ (сайт банку). Архів оригіналу за 20 серпень 2011. Процитовано 4 листопад 2011. 
  11. ↑ Історія ПУМБ (сайт банку). Архів оригіналу за 23 жовтень 2011. Процитовано 4 листопад 2011. 
  12. ↑ Річний звіт ПУМБ за 2010 рік
  13. ↑ НБУ видав дозвіл на об’єднання ПУМБ та Донгорбанку (сайт банку). Архів оригіналу за 19 січень 2011. Процитовано 4 листопад 2011. 
  14. ↑ ПУМБ та Донгорбанк об'єднались (Interfax-Україна)(рос.)
  15. ↑ Правління ПУМБ (сайт банку). Архів оригіналу за 16 листопад 2011. Процитовано 4 листопад 2011. 
  16. ↑ http://pumb.ua/files/sobstv_schem(ua).doc Архівовано 7 лютий 2013 у Wayback Machine. ПУМБ: Структура Власництва
  17. ↑ http://pumb.ua/ua/about/corporate_governance/shareholders/ Архівовано 24 липень 2013 у Wayback Machine. Акціонери ПУМБ
  18. ↑ через 92,24% СКМ Фінанс та 7,66% SCM Financial Overseas Ltd.
  19. ↑ ПУМБ адаптував мобільний банкінг для власників iPhone (сайт банку)[недоступне посилання з липень 2019]
  20. ↑ ПУМБ online - перший в Україні інтернет-банкінг для роботи на будь-яких мобільних телефонах (сайт банку). Архів оригіналу за 12 листопад 2011. Процитовано 3 квітень 2012. 
  21. ↑ У 2011 році ПУМБ поліпшив результат по прибутку на 13,6% (сайт банку)[недоступне посилання з липень 2019]
  22. ↑ ПУМБ звернувся до внутрішніх резервів. Установу очолив його фіндиректор Сергій Черненко. (рос.)
  23. ↑ Ъ.Украина: Приложение 50 ведущих банков Украины(рос.)
  24. ↑ РБК-Украина: ТОП-10 самых динамично развивающихся банков Украины-2011(рос.)
  25. ↑ Банковский "Оскар" (сайт видання «ИнвестГазета») Архівовано 17 травень 2012 у Wayback Machine.(рос.)
  26. ↑ Forbes: ПУМБ Online №1 по удобству пользования(рос.)
  27. ↑ Рейтинг «Самый «электронный» банк» (сайт видання «ИнвестГазета») Архівовано 22 серпень 2011 у Wayback Machine.(рос.)
  28. ↑ Рейтинг услуг интернет-банкинга (сайт журналу «Деньги») Архівовано 20 березень 2012 у Wayback Machine.(рос.)
  29. ↑ Исследование информационной прозрачности банков Украины 2011 год (сайт агентства «Кредит-Рейтинг»)(рос.)
  30. ↑ ПУМБ підтвердив лідерські позиції в рейтингу інформаційної прозорості банків України (сайт банку). Архів оригіналу за 12 листопад 2011. Процитовано 4 листопад 2011. 
  31. ↑ Рейтинг информационной прозрачности среди украинских банков (сайт www.standardandpoors.ru)(рос.)
  32. ↑ Рейтинг 2010 «Банки, которым больше всего доверяют» (сайт газети «ДЕЛО») Архівовано 15 листопада 2011 у Wayback Machine.(рос.)
  33. ↑ Рейтинг банков 2010 (сайт журналу «Компаньон», потрібна реєстрація) Архівовано 26 листопад 2011 у Wayback Machine.(рос.)
  34. ↑ Moody's changes outlook to negative from stable on 2 Ukrainian banks

Посилання[ред. | ред. код]

20 найбільших банків України
За загальними активами, в алфавітному порядку, станом на 1 січня 2019 року. Джерело: НБУ
Отримано з https://uk.wikipedia.org/w/index.php?title=ПУМБ&oldid=26333470