Deutsche Bank

Матеріал з Вікіпедії — вільної енциклопедії.
Перейти до навігації Перейти до пошуку
Deutsche Bank AG
нім. Deutsche Bank AG
Тип Aktiengesellschaft
Форма власності Aktiengesellschaft[d]
Галузь Фінансові послуги
Лістинг на біржі
Гасло Leistung aus Leidenschaft і #PositiveImpact
Засновано 1870 (148 років)
Засновник(и) Ludwig Bamberger[d]
Штаб-квартира Франкфурт-на-Майні, Німеччина
Територія діяльності більше 70 країн
Ключові особи Джон Крян (CEO)
Пауль Ахляйтнер (Голова)
Продукція Інвестиції, комерційні послуги, роздрібні послуги, управління активами, тощо
Виторг 28,57 млрд (2010)[1]
Чистий прибуток € 681 млн. (2013)[2]
Активи € 1611 млрд. (2013)[2]
Власний капітал € 54,7 млрд. (2013)[2]
Власник(и) HNA Group[d], BlackRock, Hamad bin Jassim bin Jaber Al Thani[d], Хамад бін Халіфа Аль Тані і Cerberus Capital Management[d]
Співробітники 98 254 (2013)[2]
Дочірні компанії
  • Deutsche Postbank
  • Deutsche Bank[d]
  • Сайт www.db.com

    Deutsche Bank у Вікісховищі?

    Deutsche Bank (ˈdɔʏtʃə ˈbaŋk; буквально «Німецький банк») — глобальна фінансова компанія та найбільший банківський концерн Німеччини зі штаб-квартирою у Франкфурт-на-Майні. Є одним з найбільших банків в Європі та світі. Заснований у 1870 році.

    Deutsche Bank — універсальний, один з 29 найважливіших транснаціональних банків за даними Ради з фінансової стабільності. Він включає комерційні, іпотечні, інвестиційні установи, лізингові компанії і т.д. 28 млн клієнтів, більше 2814 відділень (з них 1845 у Німеччині), численні участі, філії та представництва за кордоном (у понад 70 країнах, в т.ч. в Україні). Є найбільшим учасником валютного ринку, надає великого значення інвестиційної діяльності та емісії власних цінних паперів. Штат працівників становить понад 100 тис. чоловік.

    Пропонує фінансові послуги як для корпоративних та інституціональних, так і для приватних клієнтів.

    Історія[ред. | ред. код]

    XIX століття[ред. | ред. код]

    Deutsche Bank був заснований в Берліні у 1870 році зі схвалення короля Пруссії. Очолив банк Георг фон Сіменс (Georg von Siemens), капітал банку становив 5 млн талерів. Створення компанії зійшлося в часі з перемогою у франко-прусській війні і об'єднанням Німеччини. Виплата Францією репарацій на 5 млрд франків сприяло розвитку економіки Німеччини, в 1871 році талер був замінений на марку забезпечену золотом. Deutsche Bank також швидко розвивався, вже в перші два роки були відкриті відділення в Бремені і Гамбургу, а також в Шанхаї і Йокогамі. У 1873 році була відкрита філія в Лондоні, капітал досяг 15 млн талерів.

    Завдяки тому, що Deutsche Bank зосередився на зарубіжних операціях, йому вдалося без втрат подолати фінансову кризу 1873-75 років, що призвів до банкрутства багатьох конкурентів. Придбання в 1876 році Deutsche Union-Bank і Berliner Bankverein зробило Deutsche Bank найбільшим банком Німеччини. У 1877 році він увійшов до синдикату провідних приватних банків, відомий як Прусський консорціум. Брав участь в розміщенні державних позик, зокрема в 1899 році позики Пруссії в 125 млн марок і в той же час позики Другого німецького рейху в розмірі 75 млн марок.

    У 80-х і 90-х роках XIX століття банк активно брав участь у фінансуванні будівництва електростанцій і залізниць як в Німеччині, так і за її межами. Найбільш значущими проектами цього часу було інвестування в компанію Edison General Electric (тепер General Electric) в США, будівництво електростанції в Аргентині та Анатолійської залізничної дороги (частини планованої Багдадської залізниці) в Туреччині, фінансова реорганізація Northern Pacific Railroad в США.[3]

    Початок XX століття[ред. | ред. код]

    У жовтні 1901 Георг фон Сіменс помер, але, як і в більшості інших німецьких банків, всі рішення приймалися радою директорів, тому його смерть не позначилася на роботі банку. Він продовжував розширюватися і на 1914 рік у нього було 46 відділень, а капітал збільшився в шість разів з моменту заснування (200 млн марок, 112,5 млн марок резерву і 1,58 млрд марок депозитів та позикових коштів). Deutsche Bank продовжував розширюватися і під час Першої світової війни, скуповуючи інші банки, але поразка у війні привела економіку Німеччини на межу краху. Характерною рисою повоєнної кризи стала гіперінфляція — в 1923 році одна золота марка дорівнювала трильйону паперових марок.

    У 1929 році, під час Великої депресії, відбулося злиття Deutsche Bank з його основним конкурентом, Disconto-Gesellschaft, що дозволило скоротити адміністративні витрати.

    1933-1945 роки[ред. | ред. код]

    У 1933 році в Німеччині до влади прийшла Націонал-соціалістична робітнича партія на чолі з Адольфом Гітлером. Deutsche Bank був змушений співпрацювати з новою владою: з ради директорів були відправлені у відставку троє євреїв, банк брав участь в «аріїзації» єврейської власності, фінансував проекти нацистів, скуповував випущені ними облігації. У 1999 році, Deutsche Bank і десятки інших німецьких компаній внесли 5,2 млрд доларів до фонду для компенсацій примусовим робітникам концтаборів.[3][4][5]

    Післявоєнна реорганізація[ред. | ред. код]

    Після поділу Німеччини на Західну і Східну головний офіс Deutsche Bank був переміщений в Гамбург, а відділення в Східній Німеччині стали основою новоствореного Berliner Disconto Bank AG. У 1947-48 роках відділення Західної Німеччини були розподілені між трьома банками: Norddeutsche Bank AG, Rheinisch-Westfälische Bank AG і Süddeutsche Bank AG (Північнонімецький, Рейно-Вестфальський і Південнонімецький банки). У 1957 році ці банки возз'єдналися в Deutsche Bank AG зі штаб-квартирою у Франкфурті. В цей час в банку працювали 16 тис. чоловік, активи становили 8,4 млрд німецьких марок.

    1960-2000 роки[ред. | ред. код]

    Вежі-близнюки Deutsche-Bank-Hochhaus у Франкфурті — штаб-квартира банку з 1984 року. Фото 2003 року.

    У 60-х роках банк зосередився на обслуговуванні дрібних вкладників, також почалося відновлення міжнародних операцій. У 1968 році Deutsche Bank спільно з нідерландським Amsterdam-Rotterdam Bank, британським Midland Bank, і бельгійським Societé Generale de Banque заснували в Нью-Йорку European-American Bank & Trust Company. У 1972 з тими ж банками заснував Eurasbank (Євро-азіатський банк), в 1987 році викупив частки партнерів по консорціуму.

    У 60-х і 70-х роках банк активно інвестував в промислові компанії, у 1979 році мав своїх представників в наглядових радах близько 140 компаній, серед них Daimler-Benz, Volkswagen, Siemens, AEG, Thyssen, Bayer, Allianz, Nixdorf і Philipp Holzmann. Були відкриті нові офіси в таких містах як Мілан, Лондон, Париж, Токіо і Нью-Йорк. Deutsche Bank став активним учасником на американському ринку державних цінних паперів і в 1990 році Федеральна резервна система США визнала Deutsche Bank Government Securities Inc. первинним дилером державних облігацій. У 1992 році було утворено північноамериканське відділення Deutsche Bank North America.

    У 90-ті роки банк почав активно освоювати Східну Європу, в першу чергу возз'єднану НДР, де був куплений Deutsche Kreditbank. До 1994 року Deutsche Bank мав понад 300 відділень у Східній Німеччині, а також в Росії, Чехії, Болгарії, Польщі та Угорщині. У 1993 році було відкрито представництво в Україні.

    У 1995 році Deutsche Bank всі свої інвестиційні банківські операції об'єднав в нову компанію Deutsche Morgan Grenfell (DMG), створену на основі придбаної в 1989 році британської інвестиційної групи Morgan Grenfell. Більше половини всього бізнесу Deutsche Bank перемістилася в Лондон, в компанію були запрошені провідні фахівці галузі з конкуруючих фірм. Найбільш значущим придбанням кінця XX століття був банк Bankers Trust Corp., сьомий за величиною банк США. Угода, сума якої склала $10 млрд, була закрита в червні 1999 року.[6]

    XXI століття[ред. | ред. код]

    З 2001 року акції Deutsche Bank потрапили в лістинг Нью-йоркської фондової біржі. У 2004 році було відкрито відділення в Пекіні. Банк продовжував розширюватися за рахунок поглинань: Scudder Investments (США, 2002 рік), Rued Blass & Cie (Швейцарія, 2002 рік) а також німецькі банки Norisbank, Berliner Bank і Deutsche Postbank.

    В січні 2017, за результатами розслідування, Deutsche Bank погодився виплатити штраф владі США у розмірі 7,2 млрд доларів за маніпуляції із іпотечними цінними паперами в 2006-2007 роках, які стали однією із причин Світової фінансової кризи у 2008 році. Це найбільший штраф, який будь-коли застосовували проти одного банку.[7] Ще на очікуваннях виплати цього штрафу, акції банку у вересні 2016 впали до мінімуму за останні 24 роки.[8]

    Структура компанії[ред. | ред. код]

    Deutsche Bank складається з наступних підрозділів:[9]

    • Private & Business Clients (обслуговування фізичних та юридичних осіб, роздрібний банкінг) — проведення платежів; обслуговування поточних рахунків; управління інвестиціями; пенсійні накопичення; кредити приватним особам, малому і середньому бізнесу. Такі послуги надаються в основному в Німеччині, де у банку 24 млн клієнтів. Ще 5 млн клієнтів обслуговуються в Бельгії, Індії, Італії, Польщі, Португалії та Іспанії. В інших країнах Deutsche Bank працює тільки з корпоративними клієнтами.[10]
    • Asset & Wealth Management (управління капіталом) — підрозділ є одним з провідних інвестиційних організацій в світі, що надає послуги з управління великими приватними капіталами.[11]
    • Corporate Banking & Securities (корпоративний банкінг та цінні папери) — консультаційні послуги при злиттях, поглинаннях і реструктуризації боргів; розміщення і торгівля різними цінними паперами (валютою, акціями, облігаціями).[12]
    • Global Transaction Banking (проведення міжнародних угод) — послуги корпораціям і фінансовим інститутам по проведенню міжнародних платежів, страхування ризиків, зберігання і транспортування цінностей. У Deutsche Bank відкрито кореспондентські рахунки багатьох інших дрібніших банків з усього світу.[13]
    • Non-Core Operations Unit (відділ неосновних операцій) — сюди переносяться неосновні для діяльності банку активи з високим ризиком або збитковістю з метою реструктуризації.[14]

    Фінансові показники[ред. | ред. код]

    Рік 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
    Чистий прибуток €1,4 млрд €2,5 млрд €3,5 млрд €6,1 млрд €6,5 млрд €-3,9 млрд €5,0 млрд €2,3 млрд €4,3 млрд €0,3 млрд €0,7 млрд €1,7 млрд
    Виручка €21,3 млрд €21,9 млрд €25,6 млрд €28,5 млрд €30,7 млрд €13,5 млрд €28,0 млрд €28,6 млрд €33,2 млрд €33,7 млрд €31,9 млрд €31,9 млрд
    Рентабельність власного капіталу 7 % 1 % 16 % 26 % 30 % -29 % 18 % 5 % - - 2.6 % 5.1 %
    Дивіденд 1.5 1.7 2.5 4.0 4.5 0.5 0.75 0.75 - - - 0.75

    Власники[ред. | ред. код]

    Акції Deutsche Bank перебувають у вільному обігу на Франкфуртській та Нью-Йоркській фондових біржах. В липні 2016 року найбільшим акціонером банку стала правляча династія Катару, шейхи Аль-Тані. Їх частка зросла майже до 10%. Другим за величиною акціонером є американська інвесткомпанія BlackRock, частка якої перевищує 6%.[15]

    Deutsche Bank в Україні[ред. | ред. код]

    В Україні Deutsche Bank зареєстрував своє представництво в 1993 році, а у 2009 відкрив дочірній банк ПАТ "Дойче Банк ДБУ". Банк має лише один офіс — у Києві на вул. Лаврська, 20 і працює тільки в корпоративному сегменті банківського ринку України.[16][17] Загальні активи Deutsche Bank в Україні за підсумками 2015 року складали 1,6 млрд гривень, чистий прибуток — 132 млн грн. За розмірами прибутків він увійшов в десятку найприбутковіших банків України.[18]

    Див. також[ред. | ред. код]

    Примітки[ред. | ред. код]

    1. Annual Results 2010. Deutsche Bank. Архів оригіналу за 2011-03-04. Процитовано 2011-02-03. 
    2. а б в г Deutsche Bank Annual Report 2013. 
    3. а б Deutsche Bank AG — Company Profile, Information, Business Description, History, Background Information on Deutsche Bank AG
    4. Holocaust Restitution: $5.2 Billion German Settlement (en). California State Treasurer's Office. Архів оригіналу за 2004-12-15. Процитовано 2015-07-14. 
    5. Home – Deutsche Bank
    6. 25 years ago: Deutsche Bank announces Morgan Grenfell acquisition (en). Deutsche Bank. 2014-11-27. Процитовано 2015-07-14. 
    7. Deutsche Bank сплатить США рекордний штраф - понад 7 мільярдів epravda.com.ua, 18.01.2017
    8. Акції Deutsche Bank впали до мінімуму за 24 роки epravda.com.ua, 26.09.2016
    9. Deutsche Bank AG (DBKGn.DE): Company Profile (en). Reuters. Процитовано 2015-07-14. 
    10. Private & Business Clients (en). Deutsche Bank. 2015-07-09. Процитовано 2015-07-14. 
    11. Asset & Wealth Management (en). Deutsche Bank. 2015-07-09. Процитовано 2015-07-14. 
    12. Corporate Banking & Securities (en). Deutsche Bank. 2015-07-09. Процитовано 2015-07-14. 
    13. Global Transaction Banking (en). Deutsche Bank. 2015-07-09. Процитовано 2015-07-14. 
    14. Non-Core Operations Unit (en). Deutsche Bank. 2014. Процитовано 2015-07-14. 
    15. Правляча династія Катару стала найбільшим акціонером Deutsche Bank korrespondent.net, 15 липня 2016
    16. ПАТ "Дойче Банк ДБУ" Національний банк України
    17. Deutsche Bank відкрив в Україні дочірній банк korrespondent.net, 30 вересня 2009
    18. Джерело: НБУ, станом на 01.01.2016 bank.gov.ua, процитовано: 21.05.2016

    Посилання[ред. | ред. код]